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Une approche globale essentielle pour vos besoins financiers

Notre site web propose les services suivants : écoute, analyse, préconisations, accès aux meilleures solutions d'investissement et suivi personnalisé.

Une approche globale essentielle pour vos besoins financiers

Découvrez notre approche globale essentielle

L'approche globale, la méthode unique pour maximiser son patrimoine, réduire sa fiscalité et réussir ses investissements.

Notre expertise complète en audit patrimonial vous est offerte. Grâce à notre maîtrise des stratégies financières, nous sommes en mesure d’analyser exhaustivement votre patrimoine, de vous aider à prendre les décisions les plus judicieuses et de créer de la valeur, d’optimiser vos revenus, de réduire votre pression fiscale et de planifier la transmission à vos proches.

L’accréditation d’un conseiller en investissement financier garantit son expertise. LBA Investissements est un C.I.F. (Conseil en Investissement Financier) officiellement enregistré auprès de l’ORIAS et membre reconnu de l’ANACOFI (Association Nationale des Conseillers Financiers).

Cette accréditation est basée sur les diplômes de nos dirigeants, leur intégrité et l’expérience valorisée par leurs parcours professionnels.

Nous vous proposons des solutions adaptées à vos besoins pour gérer efficacement vos actifs.

Quels leviers pour générer des revenus ?
Comment réduire ma pression fiscale ?
Je veux transmettre mon patrimoine, anticiper… tout en gardant le contrôle de mes actifs. Est-ce possible ?
Comment maximiser la rentabilité de mes placements ?

Nos clients ont ces objectifs et questions, et nous y répondrons avec notre expérience, notre expertise et nos solutions.

Quels sont vos buts ? Découvrez nos offres.

Des stratégies et des solutions pour vous

LES ÉTAPES ESSENTIELLES D'UNE STRATÉGIE PATRIMONIALE

L'Audit Patrimonial : Une parfaite connaissance de votre situation pour un conseil parfait.

La construction nécessite des plans. La gestion de patrimoine n’est pas différente. Avant de mettre en place une stratégie, il est crucial de comprendre la situation dans laquelle elle s’inscrit.

C’est l’essence de notre métier. Que ce soit pour optimiser la fiscalité, les rendements ou le patrimoine global, tout est interconnecté. Les revenus influencent l’immobilier, les crédits impactent la protection de la famille, le régime matrimonial a des répercussions sur la succession… Toutes les mesures sont donc importantes.

C’est pourquoi la première étape de notre relation avec nos clients chez LBA Investissements consiste à remplir un document qui résume votre situation patrimoniale.

Ce document rassemble toutes les informations sur votre situation : famille, revenus, charges, fiscalité, crédits, patrimoine immobilier, patrimoine financier, prévoyances, libéralités (donations, etc.). Il est essentiel pour prendre les bonnes décisions. Tout comme la construction d’une maison nécessite l’analyse du terrain, des mesures précises et le respect des règles, il en va de même pour votre patrimoine afin d’éviter les imprévus. Une réflexion approfondie est nécessaire pour investir judicieusement.

Nous respectons la réglementation en matière de confidentialité et nous sommes conformes aux normes CNIL et RGPD.

ÉTAPE SUIVANTE : BILAN PATRIMONIAL REMIS. ANALYSE DE VOTRE SITUATION, INVESTISSEMENTS, OBJECTIFS.

Après analyse, nous vous fournirons votre bilan patrimonial accompagné de nos conclusions.

Notre étude complète examine l’ensemble de vos actifs afin de mieux les comprendre et les gérer de manière optimale.

Notre étude complète examine toutes les principales catégories de votre patrimoine afin de les comprendre et de les gérer de manière optimale.

Votre famille est au cœur de notre engagement.

Sur notre site web, nous abordons des sujets essentiels pour nos clients tels que le régime matrimonial, les enfants, la protection de la famille et la prévoyance. Nous sommes là pour vous fournir des conseils afin d’optimiser votre situation et de respecter vos volontés.

Analyse complète de vos actifs pour évaluer l’adéquation entre votre patrimoine et vos objectifs :

Propriétés immobilières
Investissements immobiliers
Divers placements financiers (PEA, comptes titres, FCPI, Sofica, Livrets, liquidités…)
Assurances vie Actifs liés à votre activité professionnelle (sociétés d’exploitation, SARL, SAS, SA…) Contrats de protection Contrat d’épargne retraite (PERP, Madelin…) Plans d’épargne d’entreprise (PEE, PERCO…)

Vos ressources financières

Nous répertorierons tous vos revenus afin de comprendre leur structure et de déterminer clairement votre situation fiscale, ainsi que toutes les possibilités d’optimisation.

Les différentes catégories de revenus à prendre en compte sont les suivantes :

Revenus du travail : salaires, dividendes, revenus fonciers
Revenus de capitaux mobiliers : retraits des contrats d’assurance vie, du PEA, dividendes, entre autres
Plus-values de cession de valeurs mobilières
Bénéfices non commerciaux (BNC) pour les professions libérales, notamment
Bénéfices industriels et commerciaux (revenus de location meublée, par exemple)
Et bien d’autres encore…

Vos revenus personnels

Pour établir votre budget, il est crucial de bien comprendre vos revenus et vos dépenses. Cela vous permettra de déterminer votre solde budgétaire et les stratégies que vous souhaitez mettre en place. Cela inclut :

Les mensualités de vos prêts immobiliers
Les mensualités de vos crédits à la consommation (par exemple, voiture, dépenses courantes)
Les fonds nécessaires pour maintenir votre niveau de vie
Les différentes charges (telles que l’emploi d’un salarié à domicile, les frais d’éducation des enfants, les frais de garde)

Ensuite, nous calculerons votre solde budgétaire.

La compréhension de ces éléments est cruciale pour votre situation financière familiale.

Optimisation de votre fiscalité actuelle : analyse et recherche de leviers.

Nous déterminerons clairement votre impôt sur le revenu et votre IFI si applicable. Ensuite, nous vous présenterons des solutions pour optimiser votre fiscalité. Notre approche est toujours stratégique.

Si vous souhaitez réduire votre pression fiscale, nous prendrons en compte vos objectifs et préférences d’investissement. Vos choix doivent être confortables pour vous et le patrimoine créé doit avoir du sens. Ensuite, nous examinerons différentes options d’investissement pour la défiscalisation :

Investissements immobiliers défiscalisants (Loi Pinel, Loi Malraux, Monuments historiques, LMNP Censi-Bouvard, SCPI, etc.)
Investissements financiers (FCPI, FIP, Investissements en Private Equity, etc.)
Investissements de diversification (SOFICA, GFV/GFA)
Investissements dans l’économie et/ou le logement outre-mer (Loi Girardin)
Investissement en vue de la préparation de la retraite (PERP, loi Madelin, etc.)
Salariés à domicile
Pensions alimentaires
Art

(Note : La reformulation peut varier légèrement en fonction de la mise en page et de la nécessité de conserver le même nombre de mots.)

Analyse du budget du conjoint en cas de décès, et impact des droits de transmission : Protection de la famille.

Jamais agréable, mais essentiel : Qu’en est-il du décès ?

Nous soulignons deux conséquences majeures.

Le budget du conjoint survivant

Il faut déterminer les flux de revenus et de dépenses en cas de décès d’un conjoint. Si un déficit de revenus structurel survient suite à un décès, nous vous recommanderons les meilleures mesures de protection pour éviter que vos proches ne rencontrent de difficultés.

Découvrez également les droits de succession pour estimer le montant dû par vos héritiers.

Nos clients constatent souvent que leurs héritiers pourraient être confrontés à d’importantes obligations financières en cas de décès. Toutefois, il est possible de mettre en place des mesures pour les réduire au minimum !

Il convient d’examiner les différentes options qui s’offrent à vous :

Utilisation de l’assurance vie avec des versements de capitaux conformément à l’article 990i du CGI.
Utilisation de l’assurance vie avec des versements de capitaux conformément à l’article 757B du CGI.
Organisation de votre patrimoine immobilier au sein d’une société familiale (SCI, SARL de famille).
Réalisation de donations de votre vivant.
Mise en place d’un démembrement de propriété (nue-propriété et usufruit, par exemple).
Utilisation du Pacte Dutreil pour les biens professionnels.
Et bien d’autres encore…

Chez nous, nous vous aidons à explorer ces différentes possibilités afin de protéger vos héritiers et de minimiser les charges fiscales qui pourraient leur incomber.

VOUS SOUHAITEZ ACCÉDER À NOTRE OFFRE ?

Stratégie et solutions d'investissement : notre expertise au service de votre réussite.

Suite à l’examen de votre patrimoine et à la prise en compte de vos objectifs, nous vous offrirons une stratégie globale ainsi que la mise en œuvre de solutions correspondantes.

Élaboration de la stratégie

Nous élaborerons une stratégie adaptée à vos objectifs et veillerons à sa mise en œuvre et à son suivi à long terme. LBA Investissements opère en architecture ouverte, offrant ainsi un large éventail de solutions du marché, tout en effectuant une sélection impartiale dans l’intérêt de nos clients.

Message de notre équipe

Nous ne sommes pas des vendeurs de solutions. Notre expertise réside dans le conseil en stratégie. Après avoir évalué l’impact global de nos propositions sur votre patrimoine, nous vous offrons des solutions adaptées. Il est crucial de ne pas agir à l’aveuglette en se fiant uniquement à des idées préconçues telles que “les SCI sont avantageuses” ou “la loi Pinel est rentable”. Ne prenez pas de décisions hâtives. Ensemble, analysons votre patrimoine. Les résultats seront remarquables. Parfois, la prise de décision stratégique peut être plus bénéfique que la meilleure opportunité.

Jocelyn LONGFORT, Président du Groupe LBA Investissements

Optimisez votre patrimoine grâce à la meilleure stratégie à adopter.

Analysons votre situation et objectifs, discutons-en.
Présentation d’une stratégie optimale, approche globale.
Établissement d’une feuille de route, calendrier défini.
Présentation des solutions en architecture ouverte, objectivité.
Suivi juridique, fiscal, et des performances avec conseiller dédié.
Accès à nos compétences internes et externes (Financements, Conseils financiers, Avocats, Notaires, experts-comptables…).

MEMO INVESTISSEUR

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Analysez vos avantages et inconvénients
Explorez toutes les options pour maximiser les performances
Assurez la sécurité de vos proches
Augmentez vos rendements
Contrôlez votre situation fiscale

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