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(SOCIÉTÉ CIVILE DE PLACEMENT IMMOBILIER)
La SCPI propose une offre clé en main pour l’investisseur qui lui permet d’être associé et propriétaire de parts de cette sociétés civiles, distribuant des revenus correspondant aux loyers perçus tout en déléguant la gestion.
La SCPI, également qualifiée de « Pierre Papier », est un fond collectif d’investissement qui par l’intermédiaire d’une société de gestion agrée par l’AMF, a comme objectif d’acquérir, louer, gérer et développer un patrimoine immobilier locatif. Ce véhicule d’investissement non coté investi exclusivement dans des biens immobiliers type bureaux, commerces, murs de cliniques, murs d’hôtels, parkings, locaux d’activité, habitation etc…
Elle représente aujourd’hui une véritable alternative au placement immobilier en direct.
Cela permet d’avoir accès à un portefeuille immobilier (souvent plusieurs dizaines voire centaines d’immeubles) réservé habituellement aux institutionnels et à des rendements en phase avec ceux du marché actions, néanmoins avec un risque plus faible(diversification des locataires) et la sécurité du marché de l’immobilier. C’est de l’immobilier « clé en main »
Accessible à tous, la SCPI permet d’investir au sein d’un portefeuille d’immeubles et d’ainsi lisser la valorisation de vos actifs mais également d’avoir une multitude de locataires. C’est également le moyen de diversifier votre investissement au sein de plusieurs SCPI. La maîtrise du risque est ainsi mieux respectée. Nos experts vous proposent toujours une diversification des investissements pour mieux contrôler vos investissements.
La SCPI achète et vend des immeubles, recherche les locataires et vous distribue le rendement. Prenons le cas d’épargne foncière, SCPI gérée par La Française Asset Management. elle est composée de plusieurs centaines d’immeubles : bureaux, commerces et résidences, situées à Paris (30%), En région parisienne (40%), en province (23%) et à l’étranger (7%). plusieurs centaines de locataires parmi lesquels des sociétés du CAC 40.
C’est le gage d’une bonne diversification de vos locataires, et une dilution du risque de vos parts de SCPI. La rentabilité ne dépend ainsi pas que d’un locataire, mais de centaines, dont la solvabilité est analysée par un professionnel dont c’est l’unique métier.
Il faut faire attention à sélectionner les excellents gestionnaires comme Sofidy ou encore Perial.
Leurs prix est déterminé à l’avance ce qui garanti la souplesse de cet investissement. La part est évolutive, et les immeubles évalués tous les ans au minimum par des experts externes à la SCPI. Cela permet d’avoir une visibilité claire sur la valeur des parts.
Les gérants des sociétés civiles de placement immobilier recherchent à réaliser des opérations intéressantes auxquelles ils ont accès grâce à leurs budget importants. restructuration d’immeubles, développement, acquisitions en bloc. Cela leur permet d’aller chercher des rendements plus importants et des prix décotés.
Les SCPI distribuent un revenu issu des loyers versés par une multitude de locataires ainsi la rentabilité de dépend pas que d’un seul et unique payeur. Les revenus locatifs sont maitrisés car varient peu et sont versés par la société de gestion qui en assure la régularité.
Le risque de non perception des loyers par rapport à un investissement unitaire en direct est alors dilué.
L’ensemble des charges et taxes générées par le patrimoine immobilier de la SCPI ne font pas l’objet de frais supplémentaires. Les revenus distribués sont nets de tous ces frais, charges et taxes. Aucun frais de notaire ou frais d’agence comme dans l’immobilier direct.
Une société civile de placement immobilier contient divers bien loués à de multiples locataires institutionnels solides et nombreux.
Son patrimoine est diversifié, réparti sur plusieurs dizaine d’immeubles répartis sur plusieurs types d’actifs.
Le porteur de parts associé n’est pas impacté par la gestion du bien: la société de gestion gère la mise en location des biens, les divers travaux, l’achat et la revente des biens composant le parc immobilier.
En cas de nécessité il est possible de revendre ses parts à tout moment. S’organise un marché secondaire organisé par la société de gestion, les achats compensent les ventes.
Investir en société civile de placement immobilier réponds à un bon nombre d’objectifs :
Obtenir des revenus immédiats, préparation de la retraire, réduire ses impôts, transmettre son patrimoine … Un bilan complet est indispensable pour réaliser le bon investissement et ne pas vous tromper.
Cette solution permet de vendre partiellement son patrimoine immobilier. La possibilité de fractionner le patrimoine immobilier constitue un véritable atout en cas de transmission du patrimoine à une pluralité d’héritiers. Il peut également faire l’objet d’un démembrement.
Claire COCHI, Experte en SCPI, Lba Investissements
Les SCPI, très bien « marquetées », sont toutes attrayantes au premier regard. J’analyse toujours les biens qui constituent le portefeuille d’immeubles, les locataires, le taux de remplissage, les zones géographiques, afin de réaliser une sélection cohérente, diversifiée, qui limite les risques tout en optimisant le rendement. C’est le gage d’un investissement réussi.
Avec LBA Investissements, nous avons accès à toutes les SCPI du marché, sans surcoût, et surtout, nous savons les financer à des taux très compétitifs (comme un investissement immobilier classique). Cela ajoute encore de la valeur et un meilleur rendement pour votre investissement.
Comme tout placement immobilier, il s’agit d’un investissement long terme dont la liquidité est limitée, il existe un risque de perte en capital, les revenus ne sont pas garantis.
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.
Vos parts de société civile de placement immobilier représentent la fraction du capital social correspondant à votre investissement. La SCPI détient plusieurs immeubles. Ces immeubles ont une valeur, et leur valeur, comme pour de l’immobilier classique, dépend du marché de l’offre et de la demande. Ainsi, les fluctuations du marché immobilier impactent la valeur de vos parts, à la hausse comme à la baisse.
La valeur du parc immobilier peut se voir revaloriser à la hausse ou à la baisse, le porteur de part peut ainsi voir la valeur de sa part varier en proportion. Votre conseiller vous aidera à choisir les SCPI détenant les immeubles les plus résilients, et détenant un potentiel de plus-value.
La vente des parts de société civile de placement immobilier répond au marché de l’offre et de la demande, le délai de revente des parts n’est pas maitrisé à l’avance par la société de gestion. La réglementation organise malgré tout la liquidité des parts.
Les revenus distribués par les SCPI étant constitués de loyers ces derniers peuvent fluctuer pendant la détention des parts en fonction du marché locatif.
Votre conseiller analysera la qualité des preneurs de bail. La signature des locataires est essentielle à la pérennité de votre investissement.
La rentabilité, régulière, est aujourd’hui prisée par bon nombre d’investisseurs et qui en fait l’un des placements préféré des français.
Le taux de distribution en 2017 est de 4.44%, rendement compris entre 3% et 6.45%, net de frais de gestion, hors SCPI fiscales.
Les revenus sont distribués chaque trimestre à la fin du mois qui suit le trimestre civil soir en avril, juillet, octobre et janvier n+1. Le premier versement est décalé en fonction de la durée du délais d’entrée en jouissance.
Notre rôle sera donc bien entendu de réaliser l’allocation de SCPI la plus cohérente possible, en respect de vos objectifs. Nous sélectionnerons les meilleures SCPI. Ce sont les SCPI qui respectent un certain équilibre : Rendement de la société civile de placement immobilier, diversification de la SCPI, composition du patrimoine de la SCPI.
La liquidité et le marché des parts dépendant du fait que la SCPI soit à capital fixe ou variable.
Les SCPI à capital variable sont disponibles en continue sur le marché. Les demandes de retrait des parts doivent être compensées par le volume de souscription si nécessaire par les liquidités de la SCPI et/ou la cession d’actif qu’elle détient.
Les retraits de parts de SCPI à capital fixe s’organise sur le marché secondaire, marché de gré à gré. La loi du 9 juillet 2001 définit les conditions de fonctionnement de ce marché. Un carnet d’ordre liste l’ensemble des offres d’achat et de vente à des prix fixés librement par les acheteurs et vendeurs. Il y a confrontation entre offre et demande à des dates précises. L’acquisition de ces parts est soumise au paiement des droits d’enregistrement. Votre conseiller vous accompagne toujours dans votre intérêt.
Les SCPI sont gérées par des sociétés de gestion agréées par l’AMF.
LBA Investissements n’est pas dépositaire et gestionnaire des SCPI que nous sélectionnons de manière indépendante et autonome.
Nous procéderons avec vous à une analyse complète de votre investissement afin de réaliser une opération cohérente.
Ces conseils sont sans surcoût ! Que vous souscriviez en direct ou accompagnés, le prix de revient est le même.
Nous vous proposons le choix de SCPI le plus large du marché et intervenons en tant que conseil pour vous accompagner de manière personnalisée sans promouvoir un produit plutôt qu’un autre.
Notre mission est de valider votre projet en fonction de votre profil d’investisseur, sa cohérence et pertinence dans votre patrimoine avant même d’évoquer la multitude de SCPI gérées nos partenaires.
Pour cela nous évoquerons l’ensemble des avantages, inconvénients, risques, mécanismes de la SCPI mais surtout les conséquences impactant votre situation patrimoniale.
C’est un produit complexe qu’il convient de bien sélectionner pour devenir une solution adaptées à votre profil et objectif.
Nous nous engageons à vous conseiller, accompagner dans cet investissement mais surtout à suivre votre opération de manière durable et personnalisée.
